Блог
Комлаенс-проверки: практика и экономика
Разбираем, как устроены массовые проверки клиентов и контрагентов: что сколько стоит, где прячутся риски и когда локальная база в контуре выгоднее оплаты за запрос.
-
Сколько стоит проверка паспорта в 2026 году
С 1 сентября 2026 официальный запрос через СМЭВ стоит 50 ₽. Для разовой проверки терпимо, для массового скрининга — экономически запретно. Разбираем способы и считаем, где проходит граница.
-
Как проверить клиента на банкротство: 5 способов
От бесплатного просмотра картотеки до локальной базы в вашем контуре — разбираем, сколько стоит каждый способ, где он ломается на объёме и что кроме цены важно комплаенсу.
-
Пересмотр портфеля: экономика, которую запрещает оплата за запрос
Проверить клиента при выдаче — стандарт. Перепроверять весь портфель каждый месяц — то, что отличает зрелый риск-процесс. Почему оплата за запрос делает это невозможным — разбираем на цифрах.
-
Перечень террористов: цена устаревшей версии
Перечень организаций и лиц, причастных к терроризму и экстремизму, — не статичный документ: он пополняется почти ежедневно. Для субъекта 115-ФЗ свежесть перечня — не «хотелка ИТ», а часть исполнения закона.
-
On-premise или облако: чек-лист ИБ для комплаенс-проверок
Выбор между облачным сервисом и локальной базой для проверок клиентов — это в первую очередь вопрос, что увидят снаружи. Девять пунктов, которые стоит пройти с ИБ-службой до подписания договора.